Сегодня нам хотелось бы затронуть такую актуальную тему, как самые перспективные направления в сфере IT, на которые обращают внимание инвесторы при принятии решения о том, в какой проект вкладывать средства.
Венчурный капитал – это капитал, предоставляемый инвесторами для финансирования перспективных быстро развивающихся предприятий и стартапов. Как правило, удачные венчурные инвестиции приносят высокие доходы.
Большую долю венчурных инвестиций притягивает сфера высоких технологий. Венчурные инвесторы не вкладывают в сферы, требующие длительных научных исследований, многолетних исследований и экспериментов, ведь вкладывающие в рискованные проекты инвесторы рассчитывают на быстрый результат и большую прибыль. Сфера IT как раз и является той областью, в которой возможно быстро воплотить инновационную идею, не требующую длительных научных изысканий.
По словам инвестиционного директора Prostor Capital Станислава Косорукого, в ближайшие 2 года следует ожидать притока инвестиций в рынок высоких технологий, особенно, в такие его сегменты, как:
Мобильные технологии
Интерес к мобильным технологиям и сервисам со времени их первого появления только повышается, и потенциал этого сегмента рынка еще далеко не исчерпан. На сегодняшний день мобильные сервисы позволяют пользователям делать покупки и заказывать доставку на дом или в офис, не отрываясь от своих основных занятий. Тем временем, миллионы программистов разрабатывают новые приложения, позволяющие удовлетворять при помощи смартфонов те потребности, о наличии которых обыватели еще даже не догадываются.
Мобильный телефон, бывший до недавнего времени средством связи между людьми, с распространением мобильного Интернета, преобразовался в смартфон, через который проходит большая часть коммуникации современного занятого человека с внешним миром. Смартфон помогает не только связаться с нужным человеком, но и значительно экономит время, позволяя в кратчайшие сроки:
Рекламные технологии
С началом персонализации онлайн-информации появляются новые возможности донесения до потенциальных потребителей информации о товарах и услугах, а, значит, появляются и новые рекламные технологии. На данный момент крупные онлайн-игроки, такие как социальные сети и поисковые системы, изучают поведение человека в сети, а также факторы и параметры, влияющие на его поведение. Проводятся исследования, изучающие все способы, которые могут помочь увеличить количество просмотров страниц и количество лайков, комментариев и перепостов.
Реклама достигает цели тем быстрее, чем больше персональных данных имеется о потенциальном пользователе. Поэтому сбор информации об интернет-пользователях – также прибыльное занятие.
Уже сегодня половина заявок на получение кредитов банки получают через Интернет: контекстную рекламу или через сайты. Ожидается, что в скором времени новые рекламные технологии, использующие возможности Интернета, заберут на себя основную долю рынка рекламы.
Цифровая медицина
Большие надежды (как отечественными, так и зарубежными инвесторами) возлагаются на новые возможности, открывающиеся в медицине благодаря развитию цифровых технологий. К цифровой медицине проявили интерес такие крупные частные компании, как IBM, Apple и Google. Например, IBM ввела в эксплуатацию сервис Watson, при помощи которого можно диагностировать заболевания (по качеству диагностирования некоторых заболеваний этот сервис превосходит среднестатистического доктора).
Пропаганда здорового образа жизни вместе с ростом спроса на новые технологии вызвала рост предпринимательской активности. Одни стартапы направлены на разработку и продажу гаджетов для контроля за здоровьем, другие направлены на создание медицинских сервисов и онлайн-контента.
Количество медицинских приложений для мобильных устройств уже приближается к двум миллионам, а инвестиции в этот сегмент рынка составляют миллиарды долларов. Инвестиции в цифровую медицину уже исчисляются 10% от общего количества венчурных сделок, и их доля продолжает увеличиваться.
Дистанционные платежи
Финансовая сфера жизни с каждым годом все больше переходит в онлайн – ведь это намного удобнее и проще. Особенно большое развитие получили дистанционные платежи между частными лицами и микрокредитование.
Рынок микрокредитования в России, в которой половина взрослых людей еле сводит концы с концами от зарплаты до зарплаты, и одалживает ежемесячно по 1-5 тыс. рублей у друзей или родственников, имеет огромный (порядка 300 млрд рублей) потенциал. В то время как реальный объем рынка сейчас всего лишь 52,5-55,5 млрд рублей. Даже при 30-40% невозвратов микрокредитование оказывается доходным делом (по крайней мере, на западе), поэтому дистанционные платежи продолжают привлекать венчурный капитал.
Криптовалюты
Криптовалютой называется электронная валюта, выпуск и учет которой основан на асимметричном шифровании. Криптовалюты позволяют совершать сделки в Интернете, минуя посредников, и без комиссий. Транзакции, совершаемые при помощи криптовалюты, практически невозможно отследить. Наиболее популярной криптовалютой является биткоин.
Для большинства пользователей Интернета криптовалюта – еще малопонятный инструмент. В отличие от привычных и понятных каждому долларов или евро, криптовалюты не имеют собственной ценности, однако стоимость их растет с огромной скоростью (только за 2013 год стоимость возросла от $15 до $1000 за 1 единицу, а рыночная капитализация перевалила за $9,5 млрд), что является особо привлекательным для венчурных инвесторов.
Но поскольку криптовалюты не регулируются на законодательном уровне, то риск инвестирования в них чрезвычайно высок, поэтому большинство инвесторов не торопится инвестировать в столь прибыльный сегмент рынка. Тем не менее, в некоторых странах криптовалюта уже начала входить в обиход: в Канаде можно конвертировать биткоины через банкоматы, в Германии биткоин признан расчетной единицей министерством финансов. Китай, наоборот, ввел запрет на любые операции с биткоином. Россия пока не решила, какому примеру последовать, поэтому рынок криптовалют у нас не спешит заполняться капиталом венчурных инвесторов.
Кроме сферы IT возможности для венчурных инвестиций можно найти в любой области человеческой деятельности. Причем эти инвестиции при удачном стечении политических и экономических обстоятельств, могут оказаться сверхприбыльными.
Возможности заработать на венчурных инвестициях есть всегда: нужно лишь присмотреться к человеческим потребностям и найти инновационный способ их удовлетворения.
Автор перевода — Давиденко Вячеслав, основатель компании MBA Consult